Apa artinya SWAP dalam Forex?

Apa Itu Swap Forex? Pertukaran Forex, juga dikenal sebagai rollover Forex, adalah semacam bunga yang dikenakan pada posisi Forex semalam. Contracts For Difference (CFD) juga tunduk pada pertukaran serupa. Biaya dibebankan semalam ke nilai nominal posisi trading terbuka. Nilai swap bisa negatif atau positif tergantung pada nilai tukar dan posisi yang diambil pada kesepakatan. Dengan kata lain, trader harus membayar biaya atau akan diberi kompensasi untuk mempertahankan posisi dalam semalam. Saat bertrading dengan margin, tarif swap diterapkan. Ketika mereka memulai posisi di pasar Forex, pada dasarnya trader melakukan dua trading: membeli satu mata uang dalam pasangan atau menjual mata uang lainnya. Trader pada dasarnya meminjam jumlah yang akan dijual untuk menjual salah satu mata uang, mengakibatkan persyaratan untuk membayar bunga atas jumlah yang dipinjam. Namun, trader juga akan menerima bunga atas mata uang yang mereka beli. Mungkin saja trader akan mendapatkan uang untuk mempertahankan posisi semalaman jika tingkat bunga dasar untuk mata uang yang diperoleh lebih besar dari tingkat bunga dasar untuk mata uang yang mereka jual. Namun, karena faktor lain seperti markup broker, mereka hampir pasti akan membayar bunga terlepas dari posisi terbuka mereka. Akibatnya, tingkat swap ditentukan oleh pasar dan barang-barang berikutnya yang ditradingkan. Faktor-faktor berikut menentukan biaya swap:

• Broker berbasis web
• Jenis open posisi yang trader buat: beli atau jual
• Jumlah hari posisi yang tersedia.
• Nilai nominal posisi.

Bagaimana Cara Kerja Pertukaran Forex? Kedua pihak akan mengembalikan dana awal yang dipertukarkan pada kurs forward yang ditetapkan. Kurs forward menetapkan nilai tukar di mana dana akan dialihkan di masa depan sambil mengkompensasi perubahan di masa depan dalam suku bunga mata uang masing-masing. Akibatnya, kedua belah pihak terlindungi dari perubahan nilai tukar mata uang. Itulah mengapa swap Forex sangat bermanfaat bagi bisnis multinasional dan ekspor. Suku bunga bank sentral untuk setiap mata uang berdampak langsung pada pertukaran forex. Ini dapat mengklaim bahwa uang dalam pasangan pembelian disimpan sementara mata uang dalam pasangan yang dijual dipinjamkan. Semakin besar perbedaan kurs antara mata uang dalam pasangan, semakin besar swap. Sebuah swap akan diambil dari akun seorang trader sesuai dengan transaksi yang dilakukannya, membeli atau menjual pasangan mata uang:

• Positive Swap - Sebuah swap ditempatkan pada akun trader untuk setiap transfer posisi terbuka. Ini muncul dari pembelian mata uang dengan suku bunga tinggi terhadap mata uang dengan suku bunga rendah. Misalnya, jika mereka menjual USD/MXN, trader akan mendapatkan swap positif di akun mereka. Trader membeli peso Meksiko dengan harga tinggi (6,5%) dan menjual dolar dengan harga rendah (0,25%).
• Negatif Swap - Swap dikurangkan dari akun trader untuk setiap transfer posisi terbuka. Ini terjadi ketika mata uang berbunga rendah dibeli dengan mata uang berbunga tinggi. Swap negatif harian, misalnya, akan ditarik saat membeli USD/ZAR. Trader menjual rand Afrika (RSA) dengan harga tinggi (5,25%) dan memperoleh dollar dengan harga rendah (0,25%).

Contoh Skenario Pertukaran Forex Sebuah perusahaan Jepang yang menjual barang di Amerika Serikat mungkin ingin mengkonversi dolar ke yen untuk mendanai operasinya di Jepang, tetapi akan membutuhkan dolar untuk membayar pemasok Amerikanya dalam sebulan. Jika mengubah dolar ke yen dan kemudian kembali ke dolar dalam sebulan, dolar mungkin naik terhadap yen, mengharuskan perusahaan untuk membelanjakan lebih banyak yen untuk mendapatkan jumlah dolar yang sama. Korporasi melakukan swap Forex untuk mencegah kerugian tersebut. Ini memungkinkannya untuk memulangkan pendapatan AS ke Jepang dan mendapatkan dollar yang dibutuhkan untuk memenuhi kewajiban pembayaran AS dalam waktu satu bulan tanpa mengalami perubahan mata uang. Dua perusahaan juga dapat melakukan pertukaran Forex. Sebuah swap mata uang dapat diatur dengan menyetujui jumlah, tanggal jatuh tempo, dan tingkat bunga untuk perusahaan Jepang yang membutuhkan dolar dan perusahaan Amerika yang membutuhkan yen. Kapan Swap Dibebankan? Broker akan menentukan waktu yang tepat untuk menerapkan swap ke akun trading Anda. Ini dikenakan biaya pada tengah malam untuk sebagian besar broker, biasanya antara pukul 23:00 dan 00:00 waktu server. Sesuatu yang tidak sering terlihat adalah bahwa swap mungkin membutuhkan biaya untuk mempertahankan posisi selama akhir pekan, bahkan jika swap tidak benar-benar diadakan selama akhir pekan. Strategi Trading untuk Menghasilkan Uang dari Forex Swap Trader yang mengetahui bahwa mereka dapat memperoleh keuntungan dari swap Forex mulai mencari pasangan mata uang dengan swap positif. Tidak semua pasangan memiliki swap positif, meskipun ada pasangan dengan swap positif tergantung pada jenis operasinya. Secara umum, jika mereka menyadari bahwa suatu negara memiliki suku bunga negatif, mereka harus mengharapkan pertukaran Forex positif dalam pasangan mata uang yang terdiri dari mata uang negara tersebut. Namun, trader harus ingat bahwa bahkan swap positif kecil di Forex dapat dengan cepat ditelan oleh spread. Meskipun keadaan seperti itu jarang terjadi, ada beberapa taktik trading Forex yang cukup mendasar untuk mendapatkan keuntungan dari swap dan suku bunga. Bisnis Lanjutkan Tanpa diragukan lagi, carry trade adalah metode trading yang paling umum untuk menghasilkan uang dari swap. Konsep strateginya adalah untuk mengidentifikasi kesenjangan tertinggi dalam suku bunga di seluruh negara. Kemudian kami menggabungkan pasangan mata uang yang berisi mata uang negara-negara ini dan mencari pasangan mata uang dengan swap yang lebih besar dalam satu arah daripada yang lain. Tukar dan Terbang Tukar dan Terbang adalah strategi yang mirip dengan yang sebelumnya. Setelah sebagian besar broker mulai menyediakan opsi trailing stop, pendekatan muncul. Ini adalah alat yang bekerja dengan cara yang mirip dengan teknik pertama. Mengikuti pembentukan pasangan, itu harus mengidentifikasi pola yang sangat mungkin untuk direalisasikan. Pola candlestick lebih umum; namun, pola geometris juga dapat digunakan. Ini adalah pola bendera dalam situasi ini, dan pertumbuhan diharapkan setelah itu. Sangat penting untuk menghindari penggunaan indikasi matematika. Setelah itu, kriteria normal digunakan untuk mengatur tingkat pesanan, menghasilkan rasio sekitar 1:1. Mereka harus menyesuaikan Stop Loss ke titik impas, yaitu level awal, kapanpun harga mulai naik dan mencapai di atas titik masuk. Itu saja. Kemudian mereka hanya mempertahankan taruhan sampai stop loss tercapai. Tentu saja, mereka dapat menggunakan trailing stop dan mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar. Namun, ini bukan inti strategi. Tujuan utama strategi ini adalah untuk mendapatkan keuntungan dari pertukaran positif. Ini sama dengan 0,834 poin untuk posisi pembelian dalam situasi kita. Harganya sekitar 80 sen untuk satu lot. Jika kita dapat mempertahankan trading terbuka selama sebulan, tidak akan ada perbedaan nilai tukar saat kita menutupnya dengan stop loss, tetapi swap akan membawa kita 21 * 0,8 = 16,8 dolar. Strategi Mata Uang Berjangka Ada opsi lain yang layak. Tujuan utama strategi ini adalah untuk membangun posisi terkunci standar menggunakan berbagai kontrak. Mereka menyadari bahwa selain pasangan mata uang, futures, opsi, CFD, dan berbagai instrumen lainnya tersedia. Kurangnya swap adalah perbedaan paling signifikan di antara mereka. Mereka membangun struktur terkunci dengan membeli pasangan mata uang di pasar Forex dengan swap beli positif dan secara bersamaan menjual berjangka di bursa lain untuk pasangan mata uang yang sama. Variasi, serta pasangan mata uang dan kuotasi berjangka, seringkali sama. Akibatnya, ke mana pun harganya pergi, itu akan selalu nol karena satu sisi dibeli dan sisi lainnya dijual. Mereka akan menghasilkan keuntungan melalui swap positif di pasar Forex. Tentu saja ada kerumitan, seperti ukuran spread dan komisi. Namun, mereka mungkin selalu memperhitungkannya dalam pendekatan mereka dan mengimbanginya dengan memperluas posisi atau menggunakan permainan fluktuasi harga jangka pendek. Forex Swap vs. Cross Currency Swap Perbedaan utama antara keduanya adalah jumlah bunga yang dibayarkan. Pada pertukaran lintas mata uang, kedua belah pihak harus membayar bunga dalam mata uang yang mereka pinjam secara teratur. Pihak-pihak swap lintas mata uang meminjam uang dari bank asal mereka dan kemudian mentradingkan pinjaman, tidak seperti dalam pertukaran valuta asing, ketika para pihak memiliki uang yang mereka tukarkan. Swap lintas mata uang, di sisi lain, secara signifikan lebih berisiko daripada swap valuta asing karena jumlah yang dipertukarkan berfungsi sebagai jaminan untuk pembayaran. Jika pihak lawan gagal melakukan pembayaran bunga atau pembayaran sekaligus pada saat jatuh tempo, ada risiko gagal bayar, yang berarti pihak tersebut tidak akan mampu membayar hutangnya. Keuntungan dari Forex Swap.

• Nilai tukar sangat berfluktuasi. Keuntungan dari pertukaran Forex termasuk perlindungan terhadap perubahan nilai tukar negatif dan peningkatan prediktabilitas arus kas.

Kerugian dari Forex Swap

• Trader tidak akan dapat mengambil keuntungan dari perubahan nilai tukar yang menguntungkan setelah melakukan swap Forex.
• Itu tidak dapat memperpanjang swap di pasar valuta asing. Trader tidak dapat memperpanjang tanggal kadaluwarsa swap Forex.

Kesimpulan Swap di Forex adalah cara untuk menghasilkan sedikit uang tambahan. Carry trading adalah sejenis metode trading. Pendekatan ini paling cocok untuk investasi besar karena melibatkan mempertahankan posisi untuk jangka waktu yang lama dan menahan penarikan yang signifikan. Mereka harus menghindari carry trading selama masa krisis karena penurunan cepat dalam mata uang berimbal hasil tinggi dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan.

biasanya memang dikenakan setelah lewat tengah malam waktu new york, alias sekitar jam 4 subuh di sini, tapi kalau day trader mah bakal jarang kena swap, karena swap sekarang banyak yang nilainya negatif, tentunya tidak menguntungkan buat trader